KYC & Finanzdienstleistungen
Onboarding ist eine Dokumentenübung: ein Ausweisfoto, ein Kontoauszug, eine Gehaltsabrechnung, ein Adressnachweis. Ein synthetischer Antragsteller kommt jetzt mit allen vieren — jedes einzelne intern konsistent und strukturell valide. TruthScan stellt die Frage, die Ihr Verifizierungs-Stack nicht stellen kann: Waren diese Artefakte real?
DIE BEDROHUNG
Synthetische Identitäten sind nicht neu. Neu ist, dass die Belege nicht mehr gestohlen werden müssen — sie können verfasst werden. Ein KI-generiertes Gesicht, das die Liveness-Prüfung besteht, ein gerenderter statt exportierter Kontoauszug, eine Gehaltsabrechnung mit dem Briefkopf eines echten Arbeitgebers und einem erfundenen Gehalt, eine Nebenkostenabrechnung für eine Adresse, die tatsächlich existiert. Jedes Artefakt ist einzeln plausibel und untereinander konsistent, weil sie gemeinsam generiert wurden.
In Sekunden
End-to-End-Urteil — schnell genug, um innerhalb einer Echtzeit-Onboarding-Entscheidung zu laufen, statt in einem nächtlichen Batch.
2 APIs
Bilderkennung für Ausweis und Selfie; PDF-Erkennung für Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen und Adressnachweise.
Audit-Trail
Modellversion, Zeitstempel und Evidenz werden im Antragsdatensatz für die Prüferprüfung festgehalten.
Die Erweiterung bewertet Ausweise und Selfies im Onboarding. Ihr Analyst erhält ein Urteil.
ANGRIFFSMUSTER
Vier Artefakte, generiert als kohärentes Set. Jedes für sich könnte seltsam wirken. Zusammen bestätigen sie sich gegenseitig — das ist der Punkt.
Ein einzigartiges Gesicht, erstellt in Passqualität, mit einem passenden Selfie zur Verifizierung. Anbieter prüfen Template, MRZ und Sicherheitsmerkmale und stellen sicher, dass das Selfie zum Ausweis desselben Modells passt.
DIE LÜCKE IM STACK
Der Gesichtsabgleich bestätigt, dass die beiden Bilder dieselbe Person zeigen. Er bestätigt nicht, dass die Person eine Person ist.
Ein Auszug, der nie von einem Bankensystem exportiert wurde — direkt verfasst, mit einem kohärenten Transaktionsverzeichnis, einem plausiblen laufenden Saldo und korrektem institutionellem Branding. Es ist kein veränderter Auszug. Es gibt keine Veränderung zu erkennen.
WARUM PARSING NICHT HILFT
Auszugs-Parser extrahieren Daten. Sie validieren das Format, nicht die Herkunft. Ein synthetischer Auszug wird einwandfrei geparst.
Einkommensnachweis auf dem Briefkopf eines echten Unternehmens, mit einem erfundenen Gehalt, erfundenen Steuerabzügen, die korrekt berechnet sind, und einer erfundenen Mitarbeiter-ID. Verwendet bei Kreditvergabe, Kreditentscheidungen und Mieterprüfung — und zunehmend schwer zu verifizieren, weil der Arbeitgeber real ist und weder bestätigen noch dementieren wird.
NACHGELAGERT
Siehe auch: Betrugserkennung bei Hypothekenkrediten, alternativer Kreditvergabe und Kreditgenossenschaften.
Eine Nebenkostenabrechnung oder ein Bankschreiben, generiert für eine Adresse, die tatsächlich existiert — oft eine leerstehende Einheit oder eine Nachsendeadresse. Adressvalidierungsdienste bestätigen, dass die Adresse real ist, was nicht dasselbe ist wie zu bestätigen, dass der Antragsteller dort wohnt oder dass das Dokument echt ist.
DAS MUSTER
Jede einzelne Validierung besteht. Das Gesamtbild ist fabriziert.
DIE ENGINES
Fotos und Dokumente sind unterschiedliche forensische Probleme, daher lösen wir sie mit unterschiedlichen Modellen hinter zwei dedizierten APIs. Sie rufen die auf, die zum Artefakt passt — und prüfen beide in einem Dashboard, unter einem Vertrag, in einer einzigen Anbieterprüfung.
IMAGE DETECTION API
Erkennt generierte Gesichter und manipulierte Ausweisdokumente — die Schicht unter Template- und biometrischen Prüfungen.
PDF DETECTION API
Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen, Adressnachweise, Gründungsdokumente und Nachweise zur Herkunft der Mittel.
WO ES SITZT
Die Erkennung läuft als Schritt zur Evidenz-Authentizität neben Ihren bestehenden IDV-, Sanktions- und Geräteintelligenz-Prüfungen.
STEP 01
Antragsteller lädt einen Ausweis, ein Selfie und Begleitdokumente hoch.
STEP 02
Image API für Ausweis und Selfie, PDF API für die Dokumente. Ein bis zwei Sekunden, end to end.
STEP 03
Urteile fließen zu Ihren IDV-, Sanktions-, Geräte- und Verhaltenssignalen in Ihrer eigenen Entscheidungsschicht.
STEP 04
Evidenz, Modellversion und Zeitstempel werden dem Antragsdatensatz beigefügt.
VERTEIDIGBARKEIT
In Finanzdienstleistungen ist die Fähigkeit, eine Entscheidung zu erklären, kein Nice-to-have — sie ist die regulatorische Voraussetzung, um sie treffen zu dürfen.
Erklärbar, nicht orakelhaft. Der Bericht benennt die Signale, die das Urteil bestimmt haben, sodass eine Adverse-Action-Erklärung möglich ist.
Einheitliche Anwendung. Dasselbe Modell mit demselben Schwellenwert für jeden Antragsteller — die Substanz einer Fair-Lending- und Antidiskriminierungshaltung.
Provenance bleibt erhalten. Modellversion und Zeitstempel werden mit dem Urteil gespeichert, sodass eine Entscheidung während einer Prüfung reproduzierbar ist.
Ein Signal, keine Entscheidung. TruthScan lehnt keine Antragsteller ab. Es gibt Ihrer Entscheidungsschicht eine Tatsache, die sie derzeit nicht hat.
COMPLIANCE & DEPLOYMENT
SOC 2 Type II
Unabhängig geprüfte Sicherheits-, Verfügbarkeits- und Vertraulichkeitskontrollen, jährlich erneuert.
ISO 27001
Zertifiziertes Informationssicherheitsmanagement über die gesamte Plattform und API-Oberfläche.
GDPR
DPA verfügbar. Enterprise-Kunden können die Verarbeitung auf die EU festlegen.
Globale Infrastruktur
UK-, EU- und On-Premise-Deployments für Enterprise.
TECHNOLOGIE VORGESTELLT IN
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Vertrieb kontaktierenKeine harten Quotengrenzen — die Nutzung wird einfach zum Tarif Ihres Plans gemessen. Individuelle Verträge, SLAs, DPAs und Hosting-Umgebungen sind ausschließlich auf Enterprise verfügbar. Alle Pläne beinhalten SOC-2-Type-II-Compliance.
FAQ
Senden Sie uns eine Stichprobe von Onboarding-Paketen, die Ihren bestehenden Stack bestanden haben. Wir bewerten jedes Artefakt und zeigen Ihnen, was gerendert durchkam.
KEINE KARTE ERFORDERLICH · UNBEGRENZTE SITZPLÄTZE IN JEDEM PLAN · SOC 2 TYPE II · ISO 27001 · GDPR
