Что такое верификация KYC в Metamask? Все, что вам нужно знать

Мое сердце заколотилось в первый раз, когда всплывающее окно попросило меня верифицировать мой аккаунт MetaMask. Я не был уверен, нужна ли она моему кошельку MetaMask. Это сбивало с толку и, честно говоря, немного пугало.

Каждый, кто побывал там, знает, о чем я говорю. Этот маленький узелок сомнений в животе.

Со временем я понял, что существует много дезинформации и что большинство запросов KYC, которые люди видят в MetaMask, на самом деле являются мошенничеством.

В этом блоге я расскажу вам о том, что такое KYC-верификация MetaMask, как отличить настоящие запросы от поддельных и как сохранить свой кошелек в безопасности, не поддаваясь на фишинговые уловки.

---

Основные выводы

• MetaMask никогда не запрашивает у своих пользователей KYC. Любые запросы на верификацию, которые вы получаете, скорее всего, являются мошенничеством. Выявление таких фишинговых попыток может избавить вас от многих проблем.

• Многие думают, что криптокошельки работают так же, как и биржи, и мошенники любят пользоваться этим заблуждением. Они рассылают фальшивые письма и всплывающие окна, которые выглядят официально, в надежде, что вы передадите им конфиденциальную информацию.

• Настоящие запросы на проверку поступают только от надежных, официальных платформ, и они будут никогда запросите вашу начальную фразу или закрытые ключи.

• Чтобы оставаться в безопасности, возьмите за привычку добавлять в закладки официальные сайты, тщательно проверять каждую транзакцию, обновлять свои устройства и проверять подозрительные ссылки с помощью таких инструментов, как Детектор мошенничества по электронной почте TruthScan прежде чем нажать.

---

Что такое верификация KYC в MetaMask?

Позвольте мне кое-что прояснить.

Сама MetaMask делает не требуют верификации KYC. Я знаю, что это может вызвать удивление, если вы видели всплывающие окна или электронные письма, утверждающие, что вам нужно немедленно “верифицировать свой кошелек”.

Когда я впервые столкнулся с подобным, я почти не задумываясь нажал на кнопку, и, оглядываясь назад, я немного содрогаюсь от того, как близко я был к тому, чтобы попасться на удочку мошенников.

Правда в том, что MetaMask - это кошелек без опеки. Это означает, что вы сами контролируете свою криптовалюту.

Здесь нет посредников, которые просят вас предъявить удостоверение личности, паспорт или сфотографироваться с кредитной картой.

Ваш кошелек принадлежит только вам, и проверка KYC не является частью этого процесса.

Единственный случай, когда вы столкнетесь с KYC, это если вы используете MetaMask для подключения к централизованному сервису, например, бирже, которая по закону должна проверять, кто вы. Но это уже биржа, а не MetaMask.

Путаница обычно возникает из-за того, что люди слышат о KYC в криптовалютах везде (на биржах, кредитных платформах или площадках NFT).

Поэтому, когда они видят официальную подсказку MetaMask, легко предположить, что она настоящая. (Было дело, было!)

Помните, что если вы просто используете MetaMask для хранения или отправки криптовалюты, вам почти никогда не понадобится предоставлять ID.

Почему люди думают, что MetaMask требует KYC

Когда я только начал использовать MetaMask, я полагал, что кошелек - это то же самое, что и биржа.

Вы когда-нибудь покупали криптовалюту на Coinbase или Binance? Если да, то вы знаете, как там работает KYC. 

Они просят предъявить удостоверение личности, селфи, а иногда даже подтвердить адрес. Получение подобного уведомления от MetaMask может обмануть людей, заставив поверить в его легальность.

Еще одной причиной путаницы является дезинформация, циркулирующая в сети. Я видел, как на форумах, в социальных сетях и даже в некоторых статьях вскользь упоминается “MetaMask KYC” или “требуется верификация MetaMask”.”

Они должны понять, что это мошенничество.

Мошенники знают, что люди думают, будто кошельки работают так же, как биржи.

Они использование искусственного интеллекта для разработки поддельных всплывающих окон, Фишинговые письма и веб-сайты, которые выглядят почти идентично настоящим. Некоторые из них даже включают в сообщение адрес вашего кошелька, чтобы придать ему официальный вид.

Слухи распространяются потому, что люди путают кошельки, хранящиеся самостоятельно, с централизованными сервисами. Мошенники рассчитывают на такую путаницу, и у них это удивительно хорошо получается.

Как только вы поймете это, выявление поддельного запроса на проверку станет гораздо менее напряженным.

Как поддельные подсказки “Обновить кошелек” или “Верифицировать аккаунт” используют это ожидание

Мошенники знают, что многие из нас впадают в панику, когда видят сообщение о верификации или обновлении кошелька.

Я видел сообщения, в которых говорилось: “Ваш аккаунт MetaMask будет заблокирован через 24 часа, если вы не пройдете верификацию”, и легко запаниковать.

Эти подсказки в точности повторяют язык и дизайн, которые вы ожидаете от MetaMask. Логотипы, кнопки и даже предупреждения об “обновлениях безопасности” создают впечатление легитимности.

Единственное отличие заключается в том, что при нажатии кнопки мыши они не запрашивают обычный логин.

Они запрашивают ваш закрытый ключ, фраза о семенах, или личную информацию. И как только вы передадите их, ваша криптовалюта, по сути, исчезнет.

Как уже говорилось выше, я рано понял, что мошенники полагаются на одно предположение, а именно: пользователи автоматически связывают “кошелек” с “обменом, требующим KYC”.”

Они рассчитывают на то, что вы не будете сомневаться в подсказке, потому что она покажется вам знакомой.

Чтобы дать вам представление, эти фальшивые подсказки могут поступать разными способами, например, во всплывающих окнах браузера, электронных письмах и даже в поддельных чатах службы поддержки.

Некоторые из них настолько убедительны, что мне пришлось сравнить их бок о бок с официальными страницами MetaMask, чтобы чувствовать себя в безопасности.

A пользователь на Reddit поделился аналогичным письмом:

Тот, у кого есть хоть капля осведомленности, может дважды подумать, прежде чем попадаться на такие письма. Но те, кто не имеет ни малейшего представления, сразу попадут в ловушку.

У меня есть кое-что, что может прояснить ситуацию. TruthScan's Детектор мошенничества по электронной почте поможет вам проверить, безопасна ли ссылка, электронное письмо или запрос, прежде чем нажать на нее.

Я начал использовать его после первой страшной встречи, и он спас меня от множества попыток фальшивой верификации.

Как распознать законный и поддельный запрос KYC в MetaMask

Первая попытка выяснить, был ли запрос KYC в MetaMask реальным или нет, может показаться вам похожей на прогулку по минному полю.

Но я узнал несколько закономерностей, благодаря которым их гораздо легче отличить.

Законные запросы (как они должны выглядеть)

В действительности MetaMask сама редко запрашивает KYC. Она делает это только при подключении вашего кошелька к централизованной бирже или кастодиальному сервису, поскольку по закону они требуют проверки.

Когда это произойдет:

• Запрос поступает с официального сайта или проверенного приложения.
• Вас никогда не попросят ввести начальную фразу или закрытые ключи.
• Любые формы, запрашивающие личную информацию, являются частью биржи или платформы, которой вы уже доверяете.

Поддельные схемы KYC и общие "красные флажки

Теперь о том, что доставляет людям неприятности, а именно о поддельных подсказках.

Они могут выглядеть очень убедительно, но вам следует обратить внимание на несколько моментов.

• Всплывающие окна или электронные письма, утверждающие, что ваш кошелек будет немедленно заблокирован, если вы не пройдете верификацию.
• Запрашивает вашу начальную фразу, закрытые ключи или секретные фразы восстановления.
• Ссылки, которые не ведут на официальные домены MetaMask или биржи.
• Письма с орфографическими ошибками, общими приветствиями или необычной срочностью. (Мошенникам действительно нужно улучшить свои навыки письма!)

Мошенники полагаются на панику и замешательство. Если сделать паузу и обратить внимание на эти красные флажки, обнаружить фальшивые подсказки будет гораздо проще.

Приведенная ниже таблица поможет вам легко усвоить эту информацию:

Характеристика	Legit MetaMask / Запрос на обмен	Поддельная подсказка KYC
Источник	Официальный сайт или проверенное приложение	Случайное письмо или всплывающее окно
Запрашиваемая информация	Только то, что необходимо платформе по закону (никогда не используйте начальные фразы или закрытые ключи).	Начальная фраза, закрытые ключи или личные данные
Срочность	Обычное уведомление	Угрожающие, чувствительные к времени сообщения
Ссылки	Прямые ссылки на проверенные домены	Странные URL-адреса или сокращенные ссылки
Брендинг	Соответствует стилю платформы	Иногда выглядит как настоящая, но есть тонкие различия

Прежде чем что-то нажимать, всегда проверяйте ссылки с помощью TruthScan Email Scam Detector.

Что делать, если вам предлагают заполнить KYC в MetaMask

Если вы не знаете, что такое верификационный запрос MetaMask KYC, ваше любопытство, скорее всего, возьмет верх.

Но вот что я рекомендую всем, кто видит подобный запрос:

1. Остановись и дыши

Не нажимайте ничего сразу. Легко запаниковать, увидев предупреждение о том, что ваш кошелек “заблокирован” или “приостановлен”, но мошенники рассчитывают именно на такой стресс. Сделайте паузу и сначала подумайте.

2. Проверьте источник

Пришло ли сообщение с официального сайта или приложения? Если это всплывающее окно в браузере или электронное письмо, скорее всего, оно поддельное. 

3. Никогда не делитесь своей фразой о семенах

MetaMask никогда не будет запрашивать вашу начальную фразу для “верификации” вашего аккаунта. Если же ее запрашивают, это сразу же тревожный сигнал. Как только кто-то завладеет вашей начальной фразой, он сможет забрать все, что есть в вашем кошельке.

4. Сообщите о подозрительных подсказках

Если вы столкнулись с подозрительным запросом KYC, сообщите об этом в MetaMask или платформу, за которую себя выдают. Помогая остановить мошенников, вы защищаете всех членов сообщества.

Почему MetaMask не требует KYC для большинства пользователей кошельков

Причина, по которой вам редко требуется KYC для MetaMask, заключается в том, как работает кошелек. MetaMask называет себя некастодиальным кошельком или кошельком для самостоятельного хранения, что означает, что только вы контролируете свои средства.

Вот и все различия, которые вам нужно знать, чтобы понять, что такое KYC-верификация MetaMask.

Это отличается от бирж, которые должны следовать государственным нормам и собирать идентификационные данные.

MetaMask не хранит ваши деньги. Она просто дает вам ключи для доступа к ним.

У нее нет законных оснований проверять вашу личность, и ни одно всплывающее окно или электронное письмо не должно заставить вас почувствовать, что это так.

Реальные риски, если вы следуете фальшивому предложению KYC

Я не могу не подчеркнуть это... Попасться на фальшивый запрос KYC может показаться безобидным поначалу, но это может привести к серьезным проблемам.

• Ваши криптовалюты могут быть мгновенно украдены

Как только вы поделитесь своей начальной фразой или приватными ключами, мошенники могут опустошить ваш кошелек за считанные минуты. В блокчейне невозможно отменить транзакцию.

Поверьте, я видел, как паника охватывает людей, когда они понимают, что их средства пропали. Это жестоко.

• Кража личных данных

Если вы поделитесь с мошенниками своим идентификатором, адресом или селфи, это может привести к следующим последствиям кража личных данных.

Они могут открывать счета на ваше имя, совершать мошеннические действия или делать другие вещи, которые могут поставить под угрозу всю вашу личность. 

• Фишинг на других аккаунтах

Злоумышленники иногда могут получить доступ ко всем вашим кошелькам или платформам, как только вы нажмете на одну вредоносную ссылку. Это может привести к многочисленным компрометациям из-за одной небольшой ошибки.

Лучшие методы обеспечения безопасности при использовании MetaMask

MetaMask в основном безопасна, но несколько привычек могут сделать ее еще более безопасной.

• Закладка Официальные сайты

Всегда переходите непосредственно на официальный сайт MetaMask или на проверенные платформы, которые вы используете. Даже если полученная ссылка выглядит очень убедительно, введите URL самостоятельно или воспользуйтесь закладками.

• Защитите свое устройство

На вашем телефоне и компьютере должны быть установлены актуальные патчи безопасности и антивирусное программное обеспечение. Мошенники могут быстро проникнуть на взломанные устройства, даже если вы никогда не нажимали на подозрительную ссылку,

• Используйте отдельную электронную почту для криптовалют 

Создайте отдельный адрес электронной почты для всех ваших учетных записей, связанных с криптовалютами. Это небольшое усилие может мгновенно выделить вашу электронную почту в случае попыток фишинга и спама.

• Будьте в курсе мошенничества

Мир криптовалют быстро развивается, а вместе с ним и мошенничество. Обязательно читайте обновления из надежных источников и сообществ, чтобы знать, чего следует остерегаться. 

TruthScan's Детектор мошенничества по электронной почте и Детектор изображений AI также может спасти вас от некоторых неприятных ситуаций.

Заключение

Я понимаю, как легко быть застигнутым врасплох фальшивым запросом KYC в MetaMask.

Но понимание того, что такое верификация MetaMask KYC, как она работает и как выглядят законные запросы, может иметь большое значение.

Правда в том, что MetaMask не требует KYC для большинства пользователей, поэтому большинство предложений, которые вы видите, являются мошенничеством.

Но если вам все же необходимо убедиться в этом, TruthScan Email Scam Detector - отличная платформа. Она может защитить ваши криптовалюты, личную информацию и душевное спокойствие.

Выявляйте мошеннические письма за считанные секунды с помощью TruthScan.