Como a tecnologia está a crescer com o tempo, está a tornar-se difícil para os retalhistas detetar roubos e fraudes com o olho humano. Esta situação está a causar perdas de milhares de milhões de dólares às empresas.
Os burlões estão agora mais conscientes das potenciais lacunas. Isto dá-lhes mais espaço para manipularem dados, gerarem imagens e vídeos falsificados, criarem identidades não autorizadas, reivindicações falsas e muito mais.
Este é o seu guia para conhecer os tipos mais comuns de fraude no retalho, como detectá-los e como a monitorização automatizada da fraude cria formas de minimizar as perdas no retalho.
Vamos mergulhar no assunto.
Principais conclusões
- A fraude no comércio retalhista não é apenas um problema de serviço ao cliente. É também uma infração penal.
- Os documentos gerados por IA facilitam o colapso do protocolo de revisão padrão
- As políticas de reembolso e devolução dos retalhistas são um dos maiores alvos dos autores de fraudes
- A fraude automatizada exige agora uma prevenção gerada por IA, uma vez que os processos manuais já não são fiáveis
- É importante preencher as lacunas no processo de prevenção do sistema com uma defesa a vários níveis, uma vez que é mais fácil para os burlões entrarem através delas.
O que é a fraude no comércio retalhista?
A fraude no comércio retalhista é um ato de enganar um retalhista intencionalmente para obter uma vantagem financeira ou prejudicar as empresas. Abrange a manipulação de dados ou formas de ganhar dinheiro ilegalmente.
Qualquer pessoa pode cometer fraudes no comércio retalhista, incluindo clientes, empregados ou um grupo de criminosos.
O termo “furto em loja” é utilizado informalmente por muitas pessoas, enquanto o termo correto é fraude no comércio retalhista.
Nunca mais se preocupe com fraudes de IA. TruthScan Pode ajudar-vos:
- Detetar a IA gerada imagens, texto, voz e vídeo.
- Evitar grandes fraudes impulsionadas pela IA.
- Proteja os seus mais sensível activos da empresa.
Este ligeiro contraste é importante porque, de acordo com a lei, a fraude no comércio retalhista tem um significado mais amplo.
Um cliente que sai de uma loja com bens roubados, ou simplesmente alguém que se aproveita do ambiente do comércio retalhista para roubar o que não lhe pertence, está abrangido por este regime.
Para compreender a gravidade da infração, é necessário ter em conta dois factores principais:
- O valor do objeto roubado
- E se essa pessoa tem algum registo criminal
Para os retalhistas, esta situação, para além de ter um impacto no cliente fiel, também prejudica as empresas.
Visão geral da fraude no comércio retalhista
Com o tempo, à medida que as tendências do retalho e a tecnologia evoluem, o mesmo acontece com a fraude no retalho, transformando-a num ecossistema completo. As compras em linha e os sítios de comércio eletrónico abriram mais caminhos para as listagens de produtos fabricados e as declarações de compra geradas através da IA.
A utilização de tecnologia moderna para falsificar provas tornou as últimas actividades de fraude no comércio retalhista bastante difíceis.
Os burlões utilizam geradores de imagens de IA para gerar recibos falsos, geradores de voz deepfake para se fazerem passar por clientes genuínos e bots de IA para abusar dos sistemas de retalho.
Por conseguinte, os dispositivos e o software de deteção baseados na IA passaram a fazer parte da estratégia para evitar perdas.
Como estas ameaças continuam a evoluir, especialmente para as empresas mais pequenas, é importante compreender a fraude no comércio retalhista para criar um sistema resistente e à prova de fraude. Sem conhecer o aspeto da fraude no retalho, as empresas estarão expostas a vulnerabilidades.
Tipos comuns de fraude no retalho
Embora existam centenas de fraudes de retalho em que as pessoas caem, eis algumas das mais comuns.
1. Fraude na devolução
A fraude nas devoluções é um ato intencional para explorar a política de devoluções do retalhista. É uma das utilizações incorrectas mais fáceis da política para obter vantagens financeiras sob a forma de devolução ou de crédito na loja.
Alguns tipos comuns de fraude nas devoluções incluem:
- Quando um cliente compra vestuário ou outros artigos com o objetivo de os usar apenas uma vez numa ocasião especial e os devolve como se não tivessem sido usados.
- Os burlões compram um artigo novo e substituem-no por um artigo mais antigo ou avariado que já possuem.
- Quando um utilizador compra alguns artigos utilizando um cartão de crédito roubado e os devolve em troca de dinheiro ou crédito na loja.
A fraude nas devoluções é um conflito difícil de resolver, uma vez que afecta a relação com o cliente. A integração de ferramentas de monitorização da fraude pode reduzir o número de fraudes de devolução.
2. Abuso de cupões ou descontos
A utilização abusiva de ofertas promocionais insere-se no âmbito do abuso de cupões ou descontos. Isto pode incluir cupões falsos ou expirados e a sua exploração de uma forma que nunca foi pretendida pelo retalhista.
O método mais comum utilizado pelos burlões é a utilização de várias contas para reclamar ofertas. Os burlões manipulam frequentemente o código de barras para obterem descontos ou revendem os cupões para obterem lucros financeiros.
Outra estratégia comum é a partilha generalizada de códigos, em que o código de desconto é publicado online para o público que os retalhistas nunca pretenderam atingir.
Esses roubos não só aumentam os custos operacionais como também reduzem a margem de vendas.
Por conseguinte, é importante acompanhar de perto os dados de resgate e integrar as ferramentas de prevenção da fraude para identificar os padrões habituais de resgate.
3. Listagens de produtos falsas
A listagem de produtos falsos é uma ameaça emergente nos sectores do comércio eletrónico e do mercado.
Esta é uma forma de fraude de retorno baseada em imagens em que os vendedores não autorizados produzem uma versão ilegal de produtos de marca que imita os originais.
Alguns burlões fabricam produtos de baixa qualidade, enquanto outros recebem os pagamentos e desaparecem.
Estes produtos falsificados dão origem a riscos jurídicos e de segurança. Os produtos falsificados não cumprem as normas de qualidade que um produto genuíno oferece. As marcas cujos nomes figuram no produto sofrem um declínio nas vendas e perdem a sua credibilidade.
Enquanto o anúncio falso se mantiver ativo, há uma grande probabilidade de os clientes serem enganados e de se causarem mais danos. Por isso, é importante para qualquer operação de retalho que opere digitalmente monitorizar as listagens falsas.
4. Receitas manipuladas
Para qualquer retalhista, os recibos são uma forma de confiança e de prova entre o cliente e a empresa.
Atualmente, com a tecnologia mais recente, os autores de fraudes podem facilmente gerar recibos falsos, prejudicando a confiança e a prova de que o dinheiro foi trocado pelo produto ou serviço.
Os recibos falsos podem ser simplesmente alterados digitalmente ou podem ser criados de raiz. De qualquer forma, o motivo continua a ser o mesmo, que é obter benefícios financeiros, bens ou serviços a que um burlão não tem acesso.
Os recibos manipulados são concebidos para parecerem reais e têm um acesso ilegal a artigos ou serviços.
É importante para todos os tipos de empresas e retalhistas identificá-los utilizando o Detetor de recibos falsos, que é capaz de identificar qualquer documento falso que o olho humano não consiga apanhar.
5. Tomada de controlo de contas
A fraude de aquisição de conta é uma forma em que um utilizador possui uma conta em qualquer plataforma de retalho digital e um burlão obtém acesso não autorizado à conta. Os cibercriminosos requerem simplesmente credenciais de início de sessão para se apropriarem da conta de qualquer utilizador.
Existem alguns padrões comuns para identificar esses roubos, incluindo a alteração súbita dos dados da conta do utilizador, o início de sessão a partir de um novo dispositivo, várias tentativas falhadas de início de sessão, compras habituais, resgate de prémios de fidelidade e muitos outros.
Para os retalhistas, há uma perda financeira súbita com danos na reputação da marca quando um cliente pergunta sobre a responsabilidade.
Assim, a deteção da aquisição de contas pode ser facilitada utilizando o detetor de imagens de IA para monitorizar e detetar a fraude antes que os danos sejam causados.
6. Pedidos de compra gerados por IA
Os retalhistas estão conscientes de que uma política de devoluções e reembolsos bem pensada pode reforçar a confiança entre a empresa e os seus clientes.
Com a tecnologia e as ferramentas emergentes, esta confiança está a transformar-se numa responsabilidade. Os pedidos de compra gerados por IA facilitam a produção de provas fabricadas.
É mais fácil para o burlão fazer uma compra genuína e mais tarde gerar provas de danos ou defeitos no produto utilizando qualquer ferramenta de IA. O burlão saberia que a alegação é falsa, que o produto está bem, mas as imagens geradas são suficientemente convincentes para que o retalhista reveja o processo.
É aqui que o nosso Detetor de imagens AI entra em cena. Isto preenche a lacuna entre o que é falso e o que é real e torna o julgamento humano pouco fiável.
É muito importante que os retalhistas utilizem detectores de imagem com IA para colmatar esta lacuna e tornar o sistema menos vulnerável a este tipo de fraude.
Melhores práticas para detetar fraudes no retalho
A deteção de fraudes no comércio retalhista não se limita à existência de tecnologia ou de grandes equipas de monitorização, mas exige também disciplina e consistência operacionais.
- O primeiro e mais importante é monitorizar as transacções em tempo real. Torna mais fácil seguir os padrões dos utilizadores e ajuda os retalhistas a identificar imediatamente os roubos. Qualquer atraso aumenta as hipóteses de repetição.
- Formação regular do pessoal para o ajudar a identificar quaisquer movimentos suspeitos.
- Identificar sinais de alerta nas fases iniciais, como um pedido de devolução de um artigo de elevado valor, quaisquer recibos que pareçam estranhos ou um cliente que hesite um pouco quando lhe é pedida a identificação.
- Auditorias regulares ao inventário para identificar se existem níveis de existências que não estejam correlacionados com o registo de vendas.
- Verificar sempre as informações do cliente para encomendas em linha.
- Certificar-se de que os endereços de envio e de faturação dos clientes são os mesmos.
- Auditar os dados relativos ao resgate de cupões, uma vez que um elevado número de resgates pode indicar fraude.
É conveniente para os autores de fraudes encontrarem o seu caminho através de lacunas. Certifique-se de que cobre as lacunas utilizando detectores de perdas de IA ou monitores de fraude para evitar perdas financeiras.
Proteger a sua organização contra a fraude no comércio retalhista
O retalho moderno não pode confiar nos métodos tradicionais. As burlas eram mais fáceis de detetar do que os processos manuais e as políticas básicas de devolução e reembolso.
Atualmente, com dados manipulados, imagens e vídeos gerados através de IA e identidades falsas, não é fácil lutar contra esta situação. Abaixo estão algumas maneiras de proteger sua empresa contra fraudes no varejo:
- Comece por descobrir onde é que a fraude pode entrar nas suas operações e estruture uma avaliação do risco de fraude em relação a esse local.
- Os retalhistas que lidam com grandes volumes de imagens, cupões e pedidos de reembolso podem evitar fraudes em tempo real com o Detetor de imagens AI.
- Os burlões podem facilmente fabricar provas visuais de artigos danificados que os retalhistas podem evitar que aconteçam utilizando o Detetor de falsificação profunda.
- Assegurar que não existe apenas um único ponto de proteção, mas que este deve ser estratificado, não deixando qualquer brecha para os burlões explorarem o sistema.
- Utilizar o Detetor de recibos falsos (para verificar a autenticidade dos recibos) que analisa a nível de pixéis que podem passar despercebidos a olho nu.
A monitorização automatizada de fraudes utilizando estas ferramentas, combinada com políticas rigorosas e proteção em tempo real, pode ajudar a combater as perdas no retalho.
Como o TruthScan protege as transações de varejo
O TruthScan foi concebido para o mais recente ecossistema de fraude de retalho. Fornece aos retalhistas as ferramentas certas de que necessitam para validar todos os documentos, identidades e reclamações.
Para os retalhistas, o TruthScan's Detetor de imagens AI é útil, uma vez que suporta imagens, vídeos, produtos e reclamações de meios de comunicação. Está treinado para reconhecer se existem sinais de manipulação mesmo antes de o reembolso ser efectuado.
O nosso Detetor de falsificação profunda desenvolvido pela TruthScan também é suficientemente bom para verificar a autenticidade das imagens e dos vídeos.
Este sistema foi concebido para permitir que os retalhistas verifiquem a identidade dos seus clientes. A deteção de perdas no comércio retalhista não só reduz a taxa de fraude para as empresas, como também reforça a relação com os clientes.
Se algum retalhista estiver a debater-se com documentos falsos e dados manipulados, o TruthScan's Detetor de recibos falsos ajuda-os a examinar cada recibo.
Fale com o TruthScan sobre a prevenção de fraudes no varejo
As empresas não podem ignorar a fraude no retalho, uma vez que esta afecta as suas receitas e a relação com os clientes. Como a IA está a melhorar de dia para dia, os autores de fraudes também estão a tornar-se mais inteligentes.
Por conseguinte, é importante adaptar e utilizar ferramentas modernas de IA para prevenir a fraude no retalho. O TruthScan é o balcão único para os retalhistas neste domínio.
Ao integrar as funcionalidades do TruthScan, incluindo o detetor de imagens com IA, o detetor de deepfake, o detetor de recibos falsos e a monitorização automatizada de fraudes, os retalhistas podem criar uma forte defesa contra a fraude no retalho.
Garanta as suas margens, proteja as transacções e proporcione uma experiência de retalho digital consistente aos seus clientes.
Contacto TruthScan hoje para acelerar a deteção de perdas no retalho e descobrir como a deteção de fraudes por IA pode ajudá-lo a salvar a sua empresa e a sua reputação.