소매 사기의 유형 및 이를 발견하는 방법에 대한 전체 가이드

시간이 지날수록 기술이 발전함에 따라 소매업체가 도난과 사기를 육안으로 감지하는 것이 점점 더 어려워지고 있습니다. 이로 인해 수십억 달러의 손실이 발생하고 있습니다. 

이제 사기꾼들은 잠재적인 허점을 더 잘 알고 있습니다. 따라서 데이터를 조작하고, 위조 이미지와 동영상을 생성하고, 승인되지 않은 신원을 만들고, 허위 청구 등을 할 수 있는 여지가 더 많아졌습니다.

이 가이드에서는 가장 일반적인 리테일 사기 유형과 이를 탐지하는 방법, 자동화된 사기 모니터링을 통해 리테일 손실을 최소화하는 방법에 대해 알아보세요.

자세히 알아봅시다.

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주요 내용

• 소매 사기는 단순한 고객 서비스 문제가 아닙니다. 이는 범죄 행위이기도 합니다.

• AI로 생성된 문서를 통해 표준 검토 프로토콜을 더 쉽게 축소할 수 있습니다.

• 리테일러의 환불 및 반품 정책은 사기꾼들의 가장 큰 표적 중 하나입니다.

• 수동 프로세스는 더 이상 신뢰할 수 없기 때문에 이제 자동화된 사기는 AI를 통한 예방이 필요합니다.

• 사기꾼이 시스템을 통해 침입하기 쉽기 때문에 시스템 방지 프로세스의 빈틈을 다층적인 방어 체계로 메우는 것이 중요합니다.

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리테일 사기란 무엇인가요?

리테일 사기는 금전적 이득을 취하거나 비즈니스에 피해를 주기 위해 의도적으로 소매업체를 속이는 행위입니다. 여기에는 데이터 조작이나 불법적으로 돈을 벌기 위한 방법이 포함됩니다.

고객, 직원 또는 범죄자 그룹을 포함하여 누구나 소매 사기를 저지를 수 있습니다. 

많은 사람들이 “절도'라는 용어를 비공식적으로 사용하는데, 정확한 단어는 소매 사기입니다. 

법에 따라 소매 사기는 더 넓은 의미를 지니고 있기 때문에 이러한 약간의 대조가 중요합니다.

훔친 물건을 들고 매장을 나서는 고객이나 소매 환경을 이용해 자신의 소유가 아닌 물건을 훔치는 사람이 여기에 해당합니다.

위반의 심각성을 이해하려면 두 가지 주요 요소를 염두에 두어야 합니다: 

• 도난당한 물품의 가치
• 그리고 그 사람에게 범죄 기록이 있는지 여부

리테일러의 경우, 이는 충성도가 높은 고객에게 영향을 미칠 뿐만 아니라 비즈니스에도 해를 끼칩니다. 

소매 사기 개요

시간이 지남에 따라 리테일 트렌드와 기술이 발전함에 따라 리테일 사기 또한 진화하여 완전한 생태계로 변모하고 있습니다. 온라인 쇼핑 및 이커머스 사이트에서는 AI를 통해 조작된 제품 목록과 구매 클레임이 생성될 수 있는 방법이 더 많이 열렸습니다. 

증거를 위조하기 위해 현대 기술을 사용하는 최신 소매 사기 활동은 매우 까다로워졌습니다.

사기꾼은 AI 이미지 생성기를 사용하여 위조 영수증을 생성하고, 딥페이크 음성 생성기를 사용하여 진짜 고객처럼 행동하며, AI 봇을 사용하여 소매 시스템을 악용합니다.

따라서 AI 기반 탐지 장치와 소프트웨어는 손실 방지를 위한 전략의 일부가 되었습니다.

특히 소규모 비즈니스의 경우 이러한 위협이 계속 진화하고 있으므로 탄력적이고 사기 방지 시스템을 구축하기 위해서는 리테일 사기에 대해 이해하는 것이 중요합니다. 리테일 사기가 어떤 형태인지 알지 못하면 기업은 취약점에 노출될 수밖에 없습니다.

일반적인 소매 사기 유형

사람들이 속아 넘어가는 소매 사기는 수백 가지가 있지만, 가장 흔한 몇 가지 사기를 소개합니다.

1. 반품 사기

반품 사기는 소매업체의 반품 정책을 악용하기 위한 의도적인 행위입니다. 반품 또는 스토어 크레딧의 형태로 금전적 이득을 취하기 위한 가장 쉬운 정책 오용 중 하나입니다. 

반품 사기의 일반적인 유형은 다음과 같습니다:

• 고객이 특별한 날을 위해 단 한 번만 입을 목적으로 의류나 기타 품목을 구매한 후 사용하지 않은 것처럼 반품하는 경우.
• 사기꾼은 새 아이템을 구입한 후 이미 소유하고 있는 오래되거나 고장난 아이템으로 교체합니다.
• 사용자가 도난당한 신용카드를 사용하여 일부 품목을 구매한 후 현금 또는 스토어 크레딧으로 반품하는 경우.

반품 사기는 고객 관계에 영향을 미치기 때문에 해결하기 어려운 문제입니다. 사기 모니터링 도구를 통합하면 반품 사기 건수를 줄일 수 있습니다.

2. 쿠폰 또는 할인 남용

프로모션 혜택 남용은 쿠폰 또는 할인 남용에 해당합니다. 여기에는 가짜 또는 만료된 쿠폰을 사용하거나 소매업체가 의도하지 않은 방식으로 쿠폰을 악용하는 행위가 포함될 수 있습니다. 

사기꾼이 사용하는 가장 일반적인 방법은 여러 계정을 사용해 쿠폰을 청구하는 것입니다. 사기꾼은 종종 바코드를 조작하여 할인 혜택을 받거나 쿠폰을 재판매하여 금전적 이익을 얻습니다. 

또 다른 일반적인 전략은 광범위한 코드 공유로, 리테일러가 의도하지 않았던 잠재고객을 대상으로 할인 코드를 온라인에 게시하는 것입니다.

이러한 도난은 운영 비용을 증가시킬 뿐만 아니라 판매 마진도 감소시킵니다.

따라서 상환 데이터를 면밀히 모니터링하고 사기 방지 도구를 통합하여 일반적인 상환 패턴을 파악하는 것이 중요합니다.

3. 가짜 제품 목록

가짜 제품 목록은 이커머스 및 마켓플레이스 업계에서 새로운 위협으로 떠오르고 있습니다.

이는 다음과 같은 형태입니다. 이미지 기반 반품 사기 무단 판매자가 원본을 모방한 불법 버전의 브랜드 제품을 생산하는 곳입니다. 

일부 사기꾼은 저품질 제품을 제조하고, 다른 사기꾼은 대금을 받고 잠적합니다.

이러한 가짜 제품은 법적 및 안전상의 위험을 초래합니다. 가짜 제품은 정품이 제공하는 품질 기준을 충족하지 못합니다. 제품에 이름이 표시된 브랜드는 매출 감소와 신뢰도 하락에 직면하게 됩니다.

가짜 리스팅이 계속 활성화되어 있는 한 고객이 오인할 가능성이 높고 더 많은 피해가 발생할 수 있습니다. 따라서 디지털 방식으로 운영되는 모든 리테일 비즈니스는 가짜 리스팅을 모니터링하는 것이 중요합니다.

4. 조작된 영수증

모든 소매업체에게 영수증은 고객과 비즈니스 간의 신뢰와 증거의 한 형태입니다. 

오늘날 사기꾼들은 최신 기술을 통해 가짜 영수증을 쉽게 생성하여 제품이나 서비스에 대해 돈을 주고받았다는 신뢰와 증거를 훼손할 수 있습니다. 

위조 영수증은 단순히 디지털 방식으로 변경하거나 처음부터 새로 만들 수 있습니다. 어느 쪽이든 사기꾼이 접근할 수 없는 금전적 이익, 상품 또는 서비스를 얻으려는 동기는 동일합니다. 

조작된 영수증은 실제처럼 보이도록 설계되어 상품이나 서비스에 불법적으로 액세스할 수 있습니다.

모든 종류의 비즈니스와 소매업체는 다음을 사용하여 이를 발견하는 것이 중요합니다. 위조 영수증 감지기, 는 사람의 눈으로 식별할 수 없는 모든 위조 문서를 식별할 수 있습니다.

5. 계정 인수

계정 탈취 사기는 사용자가 디지털 리테일 플랫폼에서 계정을 소유하고 있는 경우 사기범이 해당 계정에 무단으로 액세스하는 형태입니다. 사이버 범죄자는 사용자의 계정을 소유하기 위해 로그인 자격 증명을 요구합니다. 

이러한 도용을 식별하는 몇 가지 일반적인 패턴에는 갑작스러운 사용자 계정 정보 변경, 새 디바이스에서 로그인, 여러 번의 로그인 시도 실패, 일반적인 구매, 로열티 보상 사용 등이 있습니다. 

리테일러 입장에서는 고객이 책임 소재를 문의할 경우 브랜드 평판 손상과 함께 갑작스러운 금전적 손실이 발생합니다.

따라서 AI 이미지 탐지기를 사용하면 피해가 발생하기 전에 사기를 모니터링하고 탐지하여 계정 탈취를 쉽게 감지할 수 있습니다.

6. AI 생성 구매 클레임

리테일러는 사려 깊은 반품 및 환불 정책이 비즈니스와 고객 간의 신뢰를 강화할 수 있다는 사실을 잘 알고 있습니다.

새로운 기술과 도구가 등장하면서 이러한 신뢰는 책임으로 바뀌고 있습니다. AI가 생성한 구매 클레임은 조작된 증거를 더 쉽게 생성할 수 있게 해줍니다.

사기꾼이 정품 구매를 하고 나중에 AI 도구를 사용하여 제품의 손상이나 결함에 대한 증거를 생성하는 것이 더 쉽습니다. 사기범은 해당 주장이 거짓이고 제품은 멀쩡하다는 것을 알 수 있지만, 생성된 이미지는 소매업체가 프로세스를 검토할 수 있을 만큼 충분히 설득력이 있습니다.

여기에서 AI 이미지 디텍터 가 들어옵니다. 이는 가짜와 진짜 사이의 간극을 메우고 인간의 판단을 신뢰할 수 없게 만듭니다.

리테일러는 AI 이미지 감지기를 사용하여 이러한 종류의 사기에 덜 취약한 시스템을 만드는 것이 매우 중요합니다.

리테일 사기를 발견하는 모범 사례

리테일 사기를 적발하려면 기술이나 대규모 모니터링 팀을 보유하는 것뿐만 아니라 운영 규율과 일관성이 필요합니다.

• 가장 중요한 것은 거래를 실시간으로 모니터링하는 것입니다. 이를 통해 사용자 패턴을 더 쉽게 추적할 수 있고 소매업체가 도난을 즉시 식별할 수 있습니다. 지연이 발생하면 도난이 반복될 가능성이 높아집니다.
• 직원들에게 정기적으로 교육을 실시하여 의심스러운 움직임을 식별할 수 있도록 합니다.
• 고가 품목에 대한 반품 요청, 이상하게 보이는 영수증, 신분증을 요구할 때 약간 움찔하는 고객 등 위험 신호를 조기에 파악하세요.
• 정기적으로 재고를 감사하여 판매 기록과 일치하지 않는 재고 수준이 있는지 확인합니다.
• 온라인 주문 시 항상 고객 정보를 확인합니다.
• 고객의 배송 주소와 청구 주소가 동일한지 확인합니다. 
• 쿠폰 사용 데이터가 높으면 사기를 의미할 수 있으므로 쿠폰 사용 데이터를 감사합니다.

사기꾼이 틈새를 파고드는 것이 편리합니다. 금전적 손실을 방지하기 위해 AI 손실 탐지기 또는 사기 모니터를 사용하여 빈틈을 메워야 합니다.

리테일 사기로부터 조직 보호

현대의 리테일은 기존의 방식에 의존해서는 안 됩니다. 사기는 수동 프로세스, 기본적인 반품 및 환불 정책보다 쉽게 발견할 수 있었습니다.

오늘날에는 AI를 통해 생성된 조작된 데이터, 이미지, 동영상과 가짜 신원 정보에 대응하기가 쉽지 않습니다. 다음은 리테일 사기로부터 비즈니스를 보호하는 몇 가지 방법입니다:

• 먼저 사기가 유입될 수 있는 부분을 파악하고 이에 대한 사기 위험 평가를 구성하세요.
• 대량의 이미지, 쿠폰, 환불 요청을 처리하는 리테일러는 다음과 같은 기능을 통해 실시간으로 사기를 방지할 수 있습니다. AI 이미지 디텍터.
• 사기꾼은 소매업체가 다음을 사용하여 방지할 수 있는 손상된 품목의 시각적 증거를 쉽게 조작할 수 있습니다. 딥페이크 탐지기.
• 보호 지점이 한 곳에만 있는 것이 아니라 여러 계층으로 구성되어 사기꾼이 시스템을 악용할 수 있는 허점이 없도록 해야 합니다.
• 사용 위조 영수증 감지기 (영수증의 진위 여부를 확인하기 위해) 육안으로 놓칠 수 있는 픽셀 수준에서 분석합니다.

이러한 도구를 사용한 자동화된 사기 모니터링과 엄격한 정책 및 실시간 보호 기능을 결합하면 소매점 손실을 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다.

트루스캔이 소매 거래를 보호하는 방법

트루스캔은 최신 리테일 사기 생태계를 위해 설계되었습니다. 리테일러에게 모든 문서, 신원 및 클레임을 검증하는 데 필요한 올바른 도구를 제공합니다. 

소매업체의 경우, TruthScan의 AI 이미지 디텍터 는 미디어 이미지, 동영상, 제품 및 클레임을 지원하므로 유용합니다. 환불이 이루어지기 전에도 조작의 흔적이 있는지 인식하도록 훈련되어 있습니다.

우리의 딥페이크 탐지기 에서 개발한 트루스캔은 이미지와 동영상의 진위 여부를 확인하는 데에도 유용합니다.

이는 소매업체가 고객의 신원을 확인할 수 있도록 설계되었습니다. 소매점 손실 감지는 비즈니스의 사기율을 줄일 뿐만 아니라 고객 관계를 강화합니다. 

가짜 문서와 조작된 데이터로 인해 어려움을 겪고 있는 소매업체가 있다면, TruthScan의 위조 영수증 감지기 를 사용하면 영수증 하나하나를 면밀히 검토할 수 있습니다.

트루스캔과 함께 리테일 사기 예방에 대해 알아보기

리테일 사기는 매출과 고객과의 관계에 영향을 미치기 때문에 기업은 이를 무시할 수 없습니다. AI가 나날이 발전함에 따라 사기꾼들도 점점 더 똑똑해지고 있습니다. 

따라서 리테일 사기를 예방하기 위해서는 최신 AI 툴을 도입하고 활용하는 것이 중요합니다. 트루스캔은 이 분야의 리테일러를 위한 원스톱 솔루션입니다.

AI 이미지 감지기, 딥페이크 감지기, 가짜 영수증 감지기, 자동화된 사기 모니터링 등 TruthScan의 기능을 통합하여 소매업체는 소매 사기에 대한 강력한 방어 체계를 구축할 수 있습니다. 

마진을 확보하고, 거래를 보호하고, 고객에게 일관된 디지털 리테일 경험을 제공하세요.

연락처 트루스 스캔 를 통해 소매 손실 탐지 속도를 높이고 AI 사기 탐지가 비즈니스와 평판을 보호하는 데 어떻게 도움이 되는지 알아보세요.