A medida que la tecnología crece con el tiempo, a los minoristas les resulta cada vez más difícil detectar robos y fraudes con el ojo humano. Esto está causando pérdidas de miles de millones de dólares a las empresas.
Los estafadores son ahora más conscientes de las posibles lagunas. Esto les da más margen para manipular datos, generar imágenes y vídeos falsos, crear identidades no autorizadas, reclamaciones falsas y mucho más.
Esta es su guía para conocer los tipos de fraude más comunes en el comercio minorista, cómo detectarlos y cómo la supervisión automatizada del fraude crea formas de minimizar las pérdidas en el comercio minorista.
Vamos a sumergirnos.
Principales conclusiones
- El fraude en el comercio minorista no es sólo un problema de servicio al cliente. También es un delito.
- Los documentos generados por IA facilitan el colapso del protocolo de revisión estándar
- Las políticas de reembolso y devolución de los minoristas son uno de los principales objetivos de los defraudadores.
- El fraude automatizado requiere ahora una prevención generada por IA, puesto que los procesos manuales ya no son fiables
- Es importante rellenar las lagunas en el proceso de prevención del sistema con defensas de varios niveles, ya que a los estafadores les resulta más fácil entrar a través de ellas.
¿Qué es el fraude minorista?
El fraude minorista es un acto de engaño intencionado a un minorista para obtener una ventaja financiera o perjudicar a las empresas. Abarca la manipulación de datos o formas de ganar dinero ilegalmente.
Cualquiera puede cometer un fraude en el comercio minorista, ya sean clientes, empleados o un grupo de delincuentes.
El término “hurto” es utilizado informalmente por muchas personas, mientras que la palabra correcta es fraude en el comercio minorista.
No vuelva a preocuparse por el fraude de IA. TruthScan puede ayudarle:
- Detectar IA generada imágenes, texto, voz y vídeo.
- Evite grandes fraudes impulsados por la IA.
- Proteja sus sensible activos de la empresa.
Este ligero contraste es importante porque, según la ley, el fraude minorista tiene un significado más amplio.
Un cliente que sale de una tienda con artículos robados, o simplemente alguien que aprovecha el entorno del comercio minorista para robar lo que no le pertenece, entra dentro de este ámbito.
Para entender lo grave que puede ser la infracción, debemos tener en cuenta dos factores principales:
- El valor del objeto robado
- Y si esa persona tiene antecedentes penales
Para los minoristas, esto, además de repercutir en el cliente fiel, también perjudica a las empresas.
Panorama del fraude en el comercio minorista
Con el tiempo, a medida que evolucionan las tendencias y la tecnología del comercio minorista, también lo hace el fraude minorista, convirtiéndolo en un ecosistema completo. Las compras en línea y los sitios de comercio electrónico han abierto más vías para los listados de productos falsificados y las reclamaciones de compra generadas mediante IA.
El uso de la tecnología moderna para falsificar pruebas ha hecho que las últimas actividades de fraude al por menor sean todo un reto.
Los estafadores utilizan generadores de imágenes de IA para generar recibos falsos, generadores de voz deepfake para hacerse pasar por clientes auténticos y bots de IA para abusar de los sistemas de venta al por menor.
Por ello, los dispositivos y programas de detección basados en IA se han convertido en parte de la estrategia para evitar pérdidas.
Como estas amenazas siguen evolucionando, especialmente para las empresas más pequeñas, es importante comprender el fraude en el comercio minorista para construir un sistema resistente y a prueba de fraude. Sin saber cómo es el fraude minorista, las empresas estarán expuestas a vulnerabilidades.
Tipos habituales de fraude en el comercio minorista
Aunque hay cientos de fraudes al por menor en los que cae la gente, he aquí algunos de los más comunes.
1. Fraude de devolución
El fraude en las devoluciones es un acto intencionado para aprovecharse de la política de devoluciones del minorista. Es uno de los usos indebidos más fáciles de la política para obtener una ventaja financiera en forma de devolución o crédito de la tienda.
Algunos tipos habituales de fraude en las devoluciones son
- Cuando un cliente compra ropa u otros artículos con el motivo de usarlos una sola vez para una ocasión especial, y los devuelve como si no los hubiera usado.
- Los estafadores compran un artículo nuevo y lo sustituyen por otro más antiguo o roto que ya poseen.
- Cuando un usuario compra algunos artículos utilizando una tarjeta de crédito robada y los devuelve a cambio de dinero en efectivo o crédito en la tienda.
El fraude en las devoluciones es un conflicto difícil de abordar, ya que afecta a la relación con el cliente. La integración de herramientas de supervisión del fraude puede reducir el número de fraudes por devolución.
2. Abuso de cupones o descuentos
Abusar de las ofertas promocionales entra dentro del abuso de cupones o descuentos. Esto puede incluir cupones falsos o caducados y explotarlos de una forma que nunca fue la prevista por el minorista.
El método más utilizado por los estafadores consiste en utilizar varias cuentas para reclamar ofertas. Los estafadores suelen manipular el código de barras para obtener descuentos o revender los cupones para obtener beneficios económicos.
Otra estrategia habitual es el uso compartido generalizado de códigos, en el que el código de descuento se publica en Internet para el público al que los minoristas nunca pretendieron dirigirse.
Estos robos no sólo aumentan los costes operativos, sino que también reducen el margen de ventas.
De ahí la importancia de vigilar de cerca los datos de canje e integrar las herramientas de prevención del fraude para identificar las pautas habituales de canje.
3. Listados de productos falsos
El listado de productos falsos es una amenaza emergente en las industrias del comercio electrónico y los mercados.
Se trata de una forma de fraude de devolución basado en imágenes donde los vendedores no autorizados fabrican una versión ilegal de productos de marca que imita a los originales.
Algunos estafadores fabrican productos de baja calidad, mientras que otros cobran los pagos y desaparecen.
Estos productos falsos entrañan riesgos legales y de seguridad. Los productos falsos no cumplen las normas de calidad que ofrece un producto auténtico. Las marcas cuyos nombres aparecen en el producto se enfrentan a un descenso de las ventas y pierden su credibilidad.
Mientras el anuncio falso siga activo, hay muchas posibilidades de que los clientes sean engañados y se produzcan más daños. Por eso es importante que cualquier comercio minorista que opere digitalmente controle los anuncios falsos.
4. Recibos manipulados
Para cualquier minorista, los recibos son una forma de confianza y prueba entre el cliente y la empresa.
Hoy en día, con la tecnología más avanzada, los defraudadores pueden generar fácilmente recibos falsos, dañando la confianza y la prueba de que el dinero se canjeó por el producto o el servicio.
Los recibos falsos pueden simplemente alterarse digitalmente o pueden crearse desde cero. En cualquier caso, el motivo sigue siendo el mismo: obtener beneficios económicos, bienes o servicios a los que el estafador no tiene acceso.
Los recibos manipulados están diseñados para parecer reales y tienen un acceso ilegal a artículos o servicios.
Es importante que todo tipo de empresas y minoristas los detecten utilizando el Detector de recibos falsos, que es capaz de identificar cualquier documento falso que el ojo humano no pueda captar.
5. 5. Adquisición de cuentas
El fraude de apropiación de cuenta es una forma en la que un usuario posee una cuenta en cualquier plataforma digital de venta al por menor, y un estafador obtiene acceso no autorizado a la cuenta. Los ciberdelincuentes simplemente requieren credenciales de inicio de sesión para poseer la cuenta de cualquier usuario.
Existen algunos patrones comunes para identificar estos robos, como el cambio repentino de los datos de la cuenta del usuario, el inicio de sesión desde un nuevo dispositivo, los múltiples intentos fallidos de inicio de sesión, las compras habituales, el canje de recompensas por fidelidad y muchos otros.
Para los minoristas, se produce una pérdida financiera repentina con daños a la reputación de la marca cuando un cliente pregunta por la rendición de cuentas.
Por tanto, la detección de la apropiación de cuentas puede facilitarse utilizando el detector de imágenes de IA para controlar y detectar el fraude antes de que se produzca el daño.
6. Reclamaciones de compra generadas por IA
Los minoristas son conscientes de que una buena política de devoluciones y reembolsos puede reforzar la confianza entre la empresa y sus clientes.
Con la tecnología y las herramientas emergentes, esta confianza se está convirtiendo en un lastre. Las reclamaciones de compra generadas por IA facilitan la generación de pruebas falsas.
Para el estafador es más fácil hacer una compra auténtica y generar más tarde pruebas de daños o defectos en el producto utilizando cualquier herramienta de IA. El estafador sabría que la reclamación es falsa, el producto está bien, pero las imágenes generadas son lo suficientemente convincentes para que el minorista revise el proceso.
Aquí es donde nuestro Detector de imágenes AI entra en juego. Esto llena el vacío entre lo que es falso y lo que es real y hace que el juicio humano no sea fiable.
Es muy importante que los minoristas utilicen detectores de imágenes de IA para colmar esta laguna y hacer que el sistema sea menos vulnerable a este tipo de fraude.
Buenas prácticas para detectar el fraude en el comercio minorista
Detectar el fraude minorista no se limita a disponer de tecnología o de grandes equipos de vigilancia, sino que también requiere disciplina operativa y coherencia.
- Lo primero y más importante es controlar las transacciones en tiempo real. Facilita el seguimiento de los patrones de los usuarios y ayuda a los minoristas a identificar los robos de inmediato. Cualquier retraso aumentaría las posibilidades de repetición.
- Formar periódicamente al personal para ayudarle a identificar cualquier movimiento sospechoso.
- Identificar las señales de alarma en las primeras fases, como una solicitud de devolución de un artículo de gran valor, recibos que parezcan extraños o un cliente que se acobarde cuando se le pide que se identifique.
- Auditorías de inventario periódicas para identificar si hay niveles de existencias que no se correspondan con el registro de ventas.
- Siempre verificando la información del cliente para los pedidos en línea.
- Asegurarse de que las direcciones de envío y facturación de los clientes coinciden.
- Audite los datos de canje de cupones, ya que un canje elevado indicaría fraude.
A los defraudadores les resulta cómodo abrirse camino a través de los huecos. Asegúrese de cubrir las brechas mediante detectores de pérdidas de IA o monitores de fraude para evitar pérdidas económicas.
Proteger su organización del fraude en el comercio minorista
El comercio minorista moderno no puede confiar en los métodos tradicionales. Las estafas eran más fáciles de detectar que los procesos manuales y las políticas básicas de devolución y reembolso.
Hoy en día, con datos manipulados, imágenes y vídeos generados mediante IA, e identidades falsas, no es fácil luchar. A continuación se indican algunas formas de proteger su empresa frente al fraude en el comercio minorista:
- Empiece por averiguar por dónde puede entrar el fraude en sus operaciones y estructure una evaluación del riesgo de fraude en función de ello.
- Los minoristas que manejan grandes volúmenes de imágenes, cupones y solicitudes de reembolso pueden prevenir el fraude en tiempo real con el Detector de imágenes AI.
- Los estafadores pueden fabricar fácilmente la prueba visual de los artículos dañados que los minoristas pueden evitar utilizando el Detector de Deepfake.
- Garantizar que no sólo haya un único punto de protección, sino que éste sea estratificado, sin dejar ningún resquicio para que los estafadores se aprovechen del sistema.
- Utilice la Detector de recibos falsos (para comprobar la autenticidad de los recibos) que analiza a nivel de píxel lo que puede pasar desapercibido a simple vista.
La supervisión automatizada del fraude mediante estas herramientas, combinada con políticas estrictas y protección en tiempo real, puede ayudar a atajar las pérdidas en el comercio minorista.
Cómo asegura TruthScan las transacciones minoristas
TruthScan está diseñado para el ecosistema de fraude minorista más reciente. Proporciona a los minoristas las herramientas adecuadas que necesitan para validar todos los documentos, identidades y reclamaciones.
Para los minoristas, TruthScan Detector de imágenes AI resulta muy útil, ya que admite imágenes multimedia, vídeos, productos y reclamaciones. Está capacitado para reconocer si hay indicios de manipulación incluso antes de que se realice el reembolso.
Nuestra Detector de Deepfake desarrollado por TruthScan también es lo suficientemente grande como para verificar la autenticidad de las imágenes y los vídeos.
Su objetivo es permitir a los minoristas verificar la identidad de sus clientes. La detección de pérdidas en comercios no solo reduce la tasa de fraude de las empresas, sino que también refuerza la relación con el cliente.
Si algún minorista está luchando con documentos falsos y datos manipulados, TruthScan's Detector de recibos falsos les ayuda a escudriñar cada recibo.
Hable con TruthScan sobre la prevención del fraude en el comercio minorista
Las empresas no pueden ignorar el fraude minorista, ya que afecta a sus ingresos y a su relación con los clientes. A medida que la IA mejora día a día, los defraudadores también se vuelven más inteligentes.
Por lo tanto, es importante adaptarse y hacer uso de las modernas herramientas de IA para prevenir el fraude en el comercio minorista. TruthScan es esa ventanilla única para los minoristas en este ámbito.
Mediante la integración de las funciones de TruthScan, como el detector de imágenes de IA, el detector de falsificaciones, el detector de recibos falsos y la supervisión automatizada del fraude, los minoristas pueden construir una sólida defensa contra el fraude minorista.
Asegure sus márgenes, proteja las transacciones y ofrezca a sus clientes una experiencia de venta digital coherente.
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