Como a tecnologia está crescendo com o tempo, está se tornando difícil para os varejistas detectar roubos e fraudes com o olho humano. Isso está causando perdas de bilhões de dólares para as empresas.
Os golpistas agora estão mais cientes das possíveis lacunas. Isso abre mais espaço para que eles manipulem dados, gerem imagens e vídeos falsificados, criem identidades não autorizadas, reivindicações falsas e muito mais.
Este é o seu guia para aprender sobre os tipos mais comuns de fraude no varejo, como detectá-los e como o monitoramento automatizado de fraudes cria maneiras de minimizar as perdas no varejo.
Vamos nos aprofundar no assunto.
Principais conclusões
- A fraude no varejo não é apenas um problema de atendimento ao cliente. Ela também é um delito criminal.
- Os documentos gerados por IA facilitam o recolhimento do protocolo de revisão padrão
- As políticas de reembolso e devolução dos varejistas são um dos maiores alvos dos fraudadores
- A fraude automatizada agora requer prevenção gerada por IA, já que os processos manuais não são mais confiáveis
- É importante preencher as lacunas no processo de prevenção do sistema com defesa em várias camadas, pois é mais fácil para os golpistas entrarem por elas.
O que é fraude no varejo?
A fraude no varejo é um ato de enganar um varejista intencionalmente para obter uma vantagem financeira ou prejudicar os negócios. Ela abrange a manipulação de dados ou formas de ganhar dinheiro ilegalmente.
Qualquer pessoa pode cometer fraude no varejo, incluindo clientes, funcionários ou um grupo de criminosos.
O termo “furto em loja” é usado informalmente por muitas pessoas, enquanto o termo correto é fraude no varejo.
Nunca mais se preocupe com fraudes de IA. TruthScan Pode lhe ajudar:
- Detectar IA gerada imagens, texto, voz e vídeo.
- Evitar grande fraude impulsionada por IA.
- Proteja seus mais sensível ativos da empresa.
Esse pequeno contraste é importante porque, de acordo com a lei, a fraude no varejo tem um significado mais amplo.
Um cliente que sai de uma loja com mercadorias roubadas, ou simplesmente alguém que faz uso do ambiente de varejo para roubar o que não lhe pertence, está incluído nessa categoria.
Para entender a gravidade da infração, devemos ter em mente dois fatores principais:
- O valor do item roubado
- E se essa pessoa tem algum registro criminal
Para os varejistas, isso, além de ter um impacto sobre o cliente fiel, também prejudica os negócios.
Visão geral da fraude no varejo
Com o tempo, à medida que as tendências e a tecnologia do varejo evoluem, o mesmo acontece com a fraude no varejo, transformando-a em um ecossistema completo. Os sites de compras on-line e de comércio eletrônico abriram mais caminhos para listagens de produtos fabricados e reivindicações de compra geradas por meio de IA.
O uso de tecnologia moderna para falsificar evidências tornou as mais recentes atividades de fraude no varejo bastante desafiadoras.
Os golpistas usam geradores de imagem de IA para gerar recibos falsificados, geradores de voz deepfake para agir como clientes genuínos e bots de IA para abusar dos sistemas de varejo.
Portanto, os dispositivos e softwares de detecção baseados em IA tornaram-se parte da estratégia para evitar perdas.
Como essas ameaças continuam evoluindo, especialmente para empresas menores, é importante entender a fraude no varejo para criar um sistema resiliente e à prova de fraude. Sem saber como é a fraude no varejo, as empresas estarão expostas a vulnerabilidades.
Tipos comuns de fraude no varejo
Embora existam centenas de fraudes de varejo nas quais as pessoas caem, aqui estão algumas das mais comuns.
1. Fraude de devolução
A fraude de devolução é um ato intencional para explorar a política de devolução do varejista. É um dos usos indevidos mais fáceis da política para obter vantagem financeira na forma de devolução ou crédito na loja.
Alguns tipos comuns de fraude de devolução incluem:
- Quando um cliente compra roupas ou outros itens com o objetivo de usá-los apenas uma vez em uma ocasião especial e os devolve como se não tivessem sido usados.
- Os golpistas compram um novo item e o substituem por um item mais antigo ou quebrado que eles já possuem.
- Quando um usuário compra alguns itens usando um cartão de crédito roubado e os devolve em troca de dinheiro ou crédito na loja.
A fraude de devolução é um conflito difícil de resolver, pois afeta o relacionamento com o cliente. A integração de ferramentas de monitoramento de fraudes pode reduzir o número de fraudes de devolução.
2. Abuso de cupons ou descontos
O abuso de ofertas promocionais está incluído no abuso de cupons ou descontos. Isso pode incluir cupons falsos ou expirados e explorá-los de uma forma que nunca foi pretendida pelo varejista.
O método mais comum usado pelos golpistas é usar várias contas para reivindicar ofertas. Os fraudadores geralmente manipulam o código de barras para obter descontos ou revender os cupons para obter lucros financeiros.
Outra estratégia comum é o compartilhamento generalizado de códigos, em que o código de desconto é publicado on-line para o público que os varejistas nunca pretenderam atingir.
Esses roubos não apenas aumentam os custos operacionais, mas também reduzem a margem de vendas.
Portanto, é importante monitorar de perto os dados de resgate e integrar as ferramentas de prevenção de fraudes para identificar os padrões usuais de resgate.
3. Listagens falsas de produtos
A listagem de produtos falsos é uma ameaça emergente nos setores de comércio eletrônico e mercado.
Essa é uma forma de fraude de devolução baseada em imagem em que os vendedores não autorizados produzem uma versão ilegal de produtos de marca que imita os originais.
Alguns golpistas fabricam produtos de baixa qualidade, enquanto outros recebem os pagamentos e desaparecem.
Esses produtos falsificados geram riscos legais e de segurança. Os produtos falsificados não atendem aos padrões de qualidade que um produto genuíno oferece. As marcas cujos nomes aparecem no produto sofrem uma queda nas vendas e perdem sua credibilidade.
Enquanto a listagem falsa permanecer ativa, há uma grande chance de que os clientes sejam enganados e mais danos sejam causados. Portanto, é importante que qualquer operação de varejo que opere digitalmente monitore as listagens falsas.
4. Recibos manipulados
Para qualquer varejista, os recibos são uma forma de confiança e evidência entre o cliente e a empresa.
Hoje, com a tecnologia mais recente, os fraudadores podem facilmente gerar recibos falsos, prejudicando a confiança e a prova de que o dinheiro foi trocado pelo produto ou serviço.
Os recibos falsificados podem ser simplesmente alterados digitalmente ou podem ser criados do zero. De qualquer forma, o motivo continua o mesmo, que é obter benefícios financeiros, bens ou serviços aos quais um golpista não tem acesso.
Os recibos manipulados são projetados para parecerem reais e têm acesso ilegal a itens ou serviços.
É importante para todos os tipos de empresas e varejistas identificá-los usando o Detector de recibos falsos, que é capaz de identificar qualquer documento falsificado que o olho humano não consegue detectar.
5. Aquisição de contas
A fraude de aquisição de conta é uma forma em que um usuário possui uma conta em qualquer plataforma de varejo digital e um golpista obtém acesso não autorizado à conta. Os criminosos cibernéticos simplesmente exigem credenciais de login para possuir a conta de qualquer usuário.
Existem alguns padrões comuns para identificar esses roubos, incluindo a alteração repentina dos detalhes da conta do usuário, o login de um novo dispositivo, várias tentativas fracassadas de login, compras habituais, resgate de recompensas de fidelidade e muitos outros.
Para os varejistas, há uma perda financeira repentina com danos à reputação da marca quando um cliente pergunta sobre a prestação de contas.
Portanto, a detecção do sequestro de contas pode ser facilitada com o uso do detector de imagens de IA para monitorar e detectar a fraude antes que o dano seja causado.
6. Reivindicações de compra geradas por IA
Os varejistas estão cientes de como uma política de devolução e reembolso bem pensada pode fortalecer a confiança entre a empresa e seus clientes.
Com a tecnologia e as ferramentas emergentes, essa confiança está se transformando em uma responsabilidade. As reclamações de compra geradas por IA facilitam a geração de evidências fabricadas.
É mais fácil para o fraudador fazer uma compra genuína e depois gerar evidências de danos ou defeitos no produto usando qualquer ferramenta de IA. O fraudador saberia que a alegação é falsa, o produto está bom, mas as imagens geradas são convincentes o suficiente para que o varejista revise o processo.
É aqui que nossa Detector de imagens AI entra em cena. Isso preenche a lacuna entre o que é falso e o que é real e torna o julgamento humano não confiável.
É muito importante que os varejistas usem detectores de imagem com IA para preencher a lacuna e tornar o sistema menos vulnerável a esse tipo de fraude.
Práticas recomendadas para detectar fraudes no varejo
Detectar fraudes no varejo não se limita a ter tecnologia ou grandes equipes para monitorar, mas também exige disciplina e consistência operacional.
- O primeiro e mais importante é monitorar as transações em tempo real. Isso facilita o acompanhamento dos padrões do usuário e ajuda os varejistas a identificar o roubo imediatamente. Qualquer atraso aumentaria as chances de repetição.
- Treinar a equipe regularmente para ajudá-la a identificar qualquer movimento suspeito.
- Identificar sinais de alerta nos estágios iniciais, como uma solicitação de devolução de um item de alto valor, quaisquer recibos que pareçam estranhos ou um cliente que hesite um pouco quando solicitado a se identificar.
- Auditorias de estoque regularmente para identificar se há níveis de estoque que não se correlacionam com o registro de vendas.
- Sempre verificando as informações do cliente para pedidos on-line.
- Certificar-se de que os endereços de remessa e cobrança dos clientes sejam os mesmos.
- Audite os dados de resgate de cupons, pois o alto índice de resgate pode indicar fraude.
É conveniente para os fraudadores encontrarem seu caminho por meio de lacunas. Certifique-se de cobrir as lacunas usando detectores de perda de IA ou monitores de fraude para evitar perdas financeiras.
Protegendo sua organização contra fraudes no varejo
O varejo moderno não pode confiar nos métodos tradicionais. Era mais fácil detectar fraudes do que processos manuais, políticas básicas de devolução e reembolso.
Hoje, com dados manipulados, imagens e vídeos gerados por meio de IA e identidades falsas, não é fácil combatê-los. Veja abaixo algumas maneiras de proteger sua empresa contra fraudes no varejo:
- Comece descobrindo onde a fraude pode entrar em suas operações e estruture uma avaliação de risco de fraude em relação a isso.
- Os varejistas que lidam com grandes volumes de imagens, cupons e solicitações de reembolso podem evitar fraudes em tempo real com o Detector de imagens AI.
- Os golpistas podem facilmente fabricar a prova visual de itens danificados que os varejistas podem evitar que aconteçam usando o Detector de deepfake.
- Assegurar que não haja apenas um único ponto de proteção, mas que ele seja disposto em camadas, não deixando nenhuma brecha para que os golpistas explorem o sistema.
- Use o Detector de recibos falsos (para verificar a autenticidade dos recibos) que analisa em um nível de pixel que pode passar despercebido a olho nu.
O monitoramento automatizado de fraudes usando essas ferramentas, combinado com políticas rígidas e proteção em tempo real, pode ajudar com as perdas no varejo.
Como o TruthScan protege as transações de varejo
O TruthScan foi projetado para o mais recente ecossistema de fraude no varejo. Ele fornece aos varejistas as ferramentas certas necessárias para validar cada documento, identidade e reivindicação.
Para os varejistas, o TruthScan's Detector de imagens AI é útil, pois oferece suporte a imagens de mídia, vídeos, produtos e declarações. Ele é treinado para reconhecer se há algum sinal de manipulação antes mesmo de o reembolso ser feito.
Nosso Detector de deepfake desenvolvido pela TruthScan também é excelente o suficiente para verificar a autenticidade das imagens e dos vídeos.
Ele foi projetado para permitir que os varejistas verifiquem as identidades de seus clientes. A detecção de perdas no varejo não apenas reduz a taxa de fraude para as empresas, mas também fortalece o relacionamento com o cliente.
Se algum varejista estiver enfrentando problemas com documentos falsos e dados manipulados, o TruthScan's Detector de recibos falsos ajuda-os a examinar cada recibo.
Fale com o TruthScan sobre a prevenção de fraudes no varejo
As empresas não podem ignorar a fraude no varejo, pois ela afeta sua receita e o relacionamento com os clientes. Como a IA está melhorando a cada dia, os fraudadores também estão se tornando mais inteligentes.
Portanto, é importante adaptar e usar ferramentas modernas de IA para evitar fraudes no varejo. O TruthScan é o balcão único para os varejistas nesse domínio.
Ao integrar os recursos do TruthScan, incluindo o detector de imagens com IA, o detector de deepfake, o detector de recibos falsos e o monitoramento automatizado de fraudes, os varejistas podem criar uma forte defesa contra fraudes no varejo.
Garanta suas margens, proteja as transações e ofereça uma experiência de varejo digital consistente para seus clientes.
Contato TruthScan hoje para acelerar a detecção de perdas no varejo e descobrir como a detecção de fraudes por IA pode ajudá-lo a salvar sua empresa e sua reputação.